Portafogli Azionari SaxoSelect

Trasforma la Ricerca in
Investimenti

Investi in un portafoglio globale di 30 azioni gestito attivamente e ribilanciato da Saxo Bank in collaborazione con Morningstar.

In collaborazione con
Morningstar

Scopri i Portafogli Azionari SaxoSelect

L’unione di Ricerca e Tecnologia

Abbiamo collaborato con Morningstar, Inc. per trasformare la loro affidabile metodologia di ricerca indipendente in reali opportunità di investimento attraverso la nostra tecnologia all’avanguardia.

I Portafogli Azionari SaxoSelect ti offrono l’opportunità di accedere ad un portafoglio diversificato di 30 azioni di qualità costruito sulla base della ricerca di Morningstar e su una metodologia di investimento di comprovato valore.

Scopri i vantaggi

Esperienza

Sfrutta i vantaggi derivanti dall’esperienza di due primari istituzioni finanziarie e ottieni l’accesso ad un portafoglio azionario gestito attivamente e costruito sui principi del Value Investing.

Diversificazione

Diversifica il tuo rischio su diversi settori e paesi attraverso questo portafoglio di 30 azioni specificatamente selezionate da Morningstar.

Controllo

Ottieni visibilità e controllo totale, in qualsiasi momento, su ognuna delle azioni del tuo portafoglio dal tuo conto SaxoTraderGO.

Immediatezza

Risparmia tempo investendo in questo portafoglio azionario globale gestito attivamente e costruito in collaborazione con Morningstar.

Informazioni aggiuntive

Stima del Valore Intrinseco - Fair Value

Scopri come Morningstar determina il valore intrinseco di un’azione nel lungo periodo. Guarda il video


Identificazione dei vantaggi competitivi

Impara come Morningstar identifica le aziende in grado di offrire rendimenti di lungo periodo. Guarda il video


Scheda prodotto

Ottieni maggiori dettagli sul funzionamento dei Portafogli Azionari SaxoSelect. Scarica il PDF


Metodologia di ricerca azionaria

Leggi la descrizione del processo che Morningstar usa per valutare le azioni. Scarica il report


Come viene determinato il MOAT

Scopri come Morningstar calcola i rating relativi all’Economic MOAT. Scarica il report


I vantaggi della diversificazione

Scopri l’effetto positivo della diversificazione sul livello di rischio/rendimento. Scarica il report

FAQ

Scopri di più sul prodotto e sulla nostra collaborazione con Morningstar.​

Cos'è SaxoSelect?

SaxoSelect è un servizio di trading e investimenti completamente digitale e automatizzato che consente ai clienti di Saxo Bank di investire in un'ampia varietà di strumenti e di strategie di trading direttamente dalla loro piattaforma di trading.

Quando si apre un investimento SaxoSelect, è automaticamente costituito un nuovo conto nella valuta del portafoglio selezionato e l'importo dell'investimento viene trasferito dal tuo conto. SaxoSelect segue un conto gestito da un operatore esperto o  fund manager e copia automaticamente i trade eseguiti sul conto gestito nel tuo conto SaxoSelect con un ritardo minimo.

SaxoSelect offre tre tipi di soluzioni:

Strategie di Trading​
Le Strategie di Trading seguono l'operatività di gestori esperti con un provato track record e offrono un elevato rischio/rendimento grazie a strategie di trading aggressive. Le strategie tipicamente seguono temi come le Commodity o seguono i segnali dell'analisi grafica ma possono anche essere discrezionali, basate sulle intuizioni del trader esperto.

Portafogli Azionari
I Portafogli Azionari investono in azioni e sono elaborati da gestori di portafoglio. Il portafoglio Saxo Morningstar MOAT®​è costruito sulla base della metodologia Morningstar MOAT® ed è gestito e implementato da Saxo Bank.

Portafogli Bilanciati
Portafogli Bilanciati per gli investitori di lungo periodo contenenti ETF azionari e obbligazionari costruiti in base alla ricerca di BlackRock. Questi portafogli offrono opportunità di investimento interessanti e possono essere utilizzati per il trading a margine, dove una percentuale del valore del portafoglio di investimento può essere usata come collaterale per il trading di strumenti come Forex, CFD e future.

Come vengono selezionate le azioni in portafoglio?

Morningstar Investment Management Europe fornisce un portafoglio modello globale di 30 azioni che Saxo Bank gestisce attraverso il Portafoglio Saxo Morningstar MOAT®.

Le azioni sono selezionate da 33 Borse e valutate in base al metodo Morningstar Economic Moat®. Vengono incluse solo le società che Morningstar ritiene abbiano un vantaggio competitivo sostenibile.  Queste società si devono trovare in una posizione idonea per prendere le distanze dai proprio concorrenti e devono essere in grado di generare alti rendimenti per almeno 20 anni (Wide Moat) o 10 anni (Narrow Moat). Le azioni sono poi valutate utilizzando l'analisi dei fondamentali per arrivare alla stima del valore intrinseco (fair value) e devono essere negoziate a sconto rispetto a tale valore. I titoli sono inoltre selezionati in base alla liquidità del mercato.

Come è ribilanciato il portafoglio?

Alla fine di ogni trimestre, il portafoglio verrà rivisto da Morningstar Investment Management Europe e ribilanciato da Saxo Bank se necessario. Per ridurre il numero di azioni sostituite ed i relativi costi, il portafoglio sostituisce le azioni solo se è possibile avere un'alternativa con un prezzo migliore del 25% rispetto al fair value. Il ribilanciamento del peso dei titoli in portafoglio è soggetto ad un margine di tolleranza, anche in questo caso per minimizzare i costi di transazione.

Tutti i ribilanciamenti si rifletteranno automaticamente nel tuo portafoglio​

Cos'è il Morningstar Economic MOAT®?

Un "fossato" (moat) economico rappresenta un vantaggio competitivo sostenibile che consente alle società di preservare il proprio valore e generare un surplus di ritorno economico in un orizzonte temporale di lungo termine.

Le azioni selezionabili per il portafoglio sono ulteriormente valutate utilizzando il metodo Morningstar Economic Moat® per qualificare il loro vantaggio competitivo in base a 5 principi:

  • Costi di Sostituzione – aziende i cui clienti sono legati ad essa per via degli alti costi per spostarsi presso un concorrente;
  • Effetto Rete – aziende con beni o servizi il cui valore dell'offerta cresce con il numero di utilizzatori di tali beni o servizi;
  • Asset Intangibili – brevetti, licenze e marchi riconosciuti associati con una azienda che le danno un vantaggio sui propri concorrenti;
  • Vantaggio di Costo – le aziende che possono produrre beni o servizi a costo inferiore dei concorrenti così da avere l'opportunità di vendere a prezzi più bassi o ottenere profitti più alti;
  • Economie di Scala – vantaggi per le ziende che operano in mercati che ammettono solo pochi concorrenti.​

Le azioni incluse nel Saxo Morningstar Investment Portfolio devono avere un ampio (wide) o limitato (narrow) "fossato" (moat), dimostrando un vantaggio competitivo sostenibile con aspettative di superare i concorrenti e avere alti ritorni attesi per un periodo di 20 anni (Wide Moat) o 10 anni (Narrow Moat). ​

Quali sono i costi?

Costi di negoziazione ridotti

Saxo applica una commissione di negoziazione dello 0,06% del valore di ciascuna operazione eseguita con un minimo di 2 EUR o ammontare equivalente arrotondato se in altra valuta.

Commissione di servizio contenuta

Saxo applica una commissione di servizio dello 0,75% dei profitti (IVA inclusa), calcolata sul valore del tuo portafoglio in chiusura di ogni giornata e applicata alla fine di ogni trimestre.​

Costi di conversione

Il Portafoglio Saxo Morningstar MOAT® ​è soggetto ad una commissione di conversione pari allo 0,2% applicata al valore delle negoziazioni effettuate in valuta diversa rispetto a quella del portafoglio (EUR).

I trasferimenti in entrata ed in uscita dal sottoconto dedicato al Portafoglio Saxo Morningstar MOAT® in valuta diversa rispetto a quella del portafoglio (EUR) sono soggetti al tasso di conversione standard dello 0,5%. ​

Chi gestisce il portafoglio?

Saxo Bank gestisce il Portafoglio Saxo Morninstar MOAT® costituito da 30 azioni globali selezionate da Morningstar Investment Management Europe Ltd. La selezione viene effettuata tra tutte le azioni che gli Analisti Azionari di Morningstar Inc. hanno classificato come Wide Moat o Narrow Moat.

Come investire nel portafoglio Saxo Morningstar MOAT®?

Tu puoi investire direttamente in qualsiasi portafoglio SaxoSelect attraverso le piattaforme di trading SaxoTraderGO e SaxoTrader. I portafogli SaxoSelect disponibili sono evidenziati in piattaforma nella sezione "SaxoSelect" che fornisce una descrizione completa, le performance e statistiche e una panoramica degli investimenti nel portafoglio.

Per effettuare un investimento nella piattaforma di trading:​​

  1. Fai click sul bottone "INVESTI" relativo alla strategia su cui vuoi investire.
  2. Se necessario, sarai invitato a sottoporti a un test di appropriatezza MIFID:
    Nota: avrai la possibilità di investire in quei portafogli per i quali avrai dimostrato di avere la necessaria conoscenza, asset, esperienza e comprensione del rischio.
  3. Il modulo per l'investimento ti permette di selezionare l'ammontare del tuo investimento.

Quando hai completato il processo di investimento, SaxoSelect crea un conto dedicato per il portafoglio ed esegue le operazioni su questo conto nell'arco di secondi (se il mercato è aperto), implementando il tuo portafoglio molto rapidamente.

Dove posso controllare e gestire il mio portafoglio?

Gestione del portafoglio
I portafogli attivi possono essere monitorati nella piattaforma di trading che ti permette di controllare i rendimenti, adeguare l'ammontare del tuo investimento o interromperlo.​

Le performance del tuo portafoglio
Puoi controllare la performance dei tuoi portafogli nella pagina Sommario Conto disponibile in SaxoTraderGO. La pagina comprende: ​​

  • dettagli del tuo conto
  • un grafico dello sviluppo del valore del tuo conto
  • un grafico con la performance ponderata in base al tempo
  • un riepilogo della performance mensile
  • statistiche del risultato del tuo investimento da quando lo hai avviato

Investimenti individuali
Gli investimenti individuali possono anche essere monitorati tra le operazioni aperte – nota che non hai la possibilità di gestire in autonomia le singole posizioni in essere nel portafoglio attivo.

Come interrompo il mio investimento?

Per interrompere l'investimento, premi il bottone "STOP" corrispondente al portafoglio investito che trovi nella lista dei portafogli nelle piattaforme SaxoTraderGO e SaxoTrader.

Potrai scegliere tra chiudere le posizioni  (opzione predefinita) o mantenere le tue posizioni esistenti.

NOTA: se decidi di mantenere le posizioni diventa tua responsabilità gestirle e chiuderle manualmente.

Posso far ripartire il mio investimento dopo averlo interrotto?

Si, puoi riattivare il tuo investimento dalla piattaforma con il pulsante “RIAVVIA” nella lista dei portafogli. Dovrai confermare che la tua situazione finanziaria non è cambiata in modo sostanziale dall'ultimo investimento e avrai bisogno di fondi sufficienti a copertura dell'ammontare minimo richiesto. ​

Posso investire di più in un portafoglio già esistente?

Puoi investire ulteriori fondi in un portafoglio utilizzando i bottoni Gestisci > Deposito fondi sulla strategia adottata nella lista dei portafogli nella tua piattaforma SaxoTraderGO o SaxoTrader.

Puoi aggiungere un ammontare minimo di 5000 nella valuta della strategia selezionata. La strategia allocherà i tuoi fondi nel miglior modo possibile, ma tieni presente che non potrà essere una allocazione perfetta se l'ammontare non è perfettamente frazionabile tra gli investimenti in portafoglio.

Come prelevo il denaro?

Per prelevare fondi dal portafoglio investito devi prima interrompere l'investimento attraverso il bottone "Stop". Non è possibile infatti prelevare fondi che sono inclusi in un portafoglio in essere.

Puoi spostare i fondi non investiti dal conto SaxoSelect a un altro dei tuoi conti trading utilizzando i bottoni Gestisci > Prelievo fondi.

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